En quoi consiste exactement la planification patrimoniale et successorale?

Une judicieuse planification patrimoniale poursuit deux objectifs : éviter les mauvaises surprises et préparer idéalement l’avenir. Pour atteindre ces objectifs, une bonne planification ne va pas seulement s’intéresser à l’aspect financier du patrimoine, mais aussi à l’ensemble de la situation familiale, à toutes les parties concernées, en portant également attention à la dimension émotionnelle. Pour planifier votre patrimoine, nos juristes, fiscalistes et planificateurs tiennent donc compte de vos exigences, attentes et objectifs individuels et familiaux, dans le présent et pour l’avenir.

 

Le planning successoral est l’élément final de votre planification patrimoniale. Nos experts vous aident en effet à régler de manière aussi harmonieuse que possible le transfert de vos avoirs, de votre vivant et à votre décès. Un bon planning successoral veillera en priorité à prévenir tout conflit entre vos héritiers, puis seulement à optimiser fiscalement cette transmission. À d’autres moments clés de la vie, vous pouvez aussi être confronté à des questionnements financiers fondamentaux.

 

Vous aussi, vous vous posez des questions telles que:

  • Quel est le mode de cohabitation le plus intéressant pour mon partenaire et moi-même, d’un point de vue fiscal et juridique?
  • Comment protéger et faire fructifier mon patrimoine au profit des générations futures?
  • Est-il judicieux d’impliquer mes petits-enfants dans l’achat d’un nouveau bien immobilier?
  • Est-il intéressant de s’installer à l’étranger et d’y devenir résident?
  • Mon partenaire est-il protégé en cas d’incapacité de ma part?
  • Comment faire pour réduire au maximum les droits de succession que devront acquitter mes enfants?

Les réponses à ces questions – parmi d’autres – sont prises en compte lors de l’élaboration de votre planification patrimoniale et successorale. Ensemble, nous en examinons tous les détails et implications, et nous les optimisons en fonction de vos souhaits et exigences.