Bij Leo Stevens staan we voor puur en persoonlijk vermogensbeheer waar we streven naar een discretionair vermogensbeheer op maat van uw behoeften en uw wensen. Onze dienstverlening van vermogensbeheer betekent dat u uw vermogen laat beheren door Leo Stevens en zijn experten. We maken het verschil door het beheren van een portefeuille op maat. Met een puur en persoonlijke aanpak laten wij u kiezen hoe u uw portefeuille het liefst wil beleggen. Hiervoor hebben we verschillende beheermandaten waaruit u kan kiezen. Standaard zal u beleggen in ons LS algemeen mandaat waarbij u heel de aandelenmarkt bespeelt volgens onze thematische beleggingsvisie. Maar stel dat u toch een specifieke focus of overtuiging heeft, bieden wij ook andere types mandaten.
Wat is het Tracker (ETF) mandaat?
Het ETF-mandaat is een beheermandaat waarbij Leo Stevens als vermogensbeheerder voor u een portefeuille via ETF’s beheert volgens het door uw gekozen profiel. In tegenstelling tot actief beheerde
fondsen, waarbij een fondsmanager op basis van analyses en marktonderzoek actief individuele aandelen selecteert, tracht een ETF (Exchange-Traded Funds) een bepaalde marktindex te volgen. Daarom wordt een ETF ook een tracker genoemd: het fonds volgt (trackt in het Engels) de bewegingen van een index. Bijgevolg noemt men deze wijze van investeren ook het passief investeren: er wordt geïnvesteerd in breed gespreide ETF’s die elk een bepaalde marktindex volgen.
Een ETF-mandaat biedt extra voordelen voor beleggers. Hier zijn enkele van de belangrijkste voordelen:
- Lage kosten: ETF’s staan bekend om hun lage beheerskosten in vergelijking met traditionele beleggingsfondsen. Omdat ETF’s passief worden beheerd en de portefeuille meestal een index volgt, zijn de beheerskosten vaak lager dan die van actief beheerde fondsen.
- Gemakkelijke toegang tot verschillende markten: ETF’s bieden beleggers toegang tot een breed scala aan (internationale) markten en activaklassen, inclusief sectoren en specifieke thematische beleggingen. Dit stelt beleggers in staat om hun portefeuille te diversifiëren en blootstelling te krijgen aan opportuniteiten die anders misschien moeilijk te bereiken zouden zijn.
De fiscale impact van beleggen in ETF’s in België
Let wel dat de fiscale behandeling van ETF’s in België een moeilijk kluwen kan zijn. Daarom is het best om u bij de keuze hiervan door een gespecialiseerde partner zoals Leo Stevens te laten begeleiden. Er wordt immers bij elke transactie een beurstaks van 0,12% tot 1,32% aangerekend, afhankelijk van het feit of het een distribuerende of kapitaliserende aandelenklasse betreft. Indien geen enkele aandelenklasse van dezelfde ETF geregistreerd is in België, dan geldt een taks van 0,12% ongeacht de uitkeringspolitiek.
Een andere factor die een rol kan spelen bij de selectie, is de manier waarop de tracker de index nabootst. De meeste trackers doen dat door fysiek in aandelen te beleggen. Andere trackers bootsen de index na via afgeleide producten (synthetische replicatie). Het nadeel daarvan is dat een tegenpartijrisico aan de tracker
wordt toegevoegd en dat bij verkoop roerende voorheffing op de meerwaarde verschuldigd is.
Hoe werkt het Tracker (ETF) mandaat?
Bij het geven van een Tracker (ETF) mandaat, machtigt u Leo Stevens om uw portefeuille te beheren volgens vooraf bepaalde richtlijnen en doelstellingen. Leo Stevens zal vervolgens een portefeuille van ETF’s samenstellen die overeenkomt met uw beleggingsdoelstellingen. Leo Stevens beschikt daarbij over een groot investeringsuniversum waarbij de verschillende emittenten met elkaar vergeleken worden
volgens onze Quality Growth benadering en de beste ETF’s voor de portefeuilles uitgekozen worden, rekening houdende met alle juridische en fiscale aspecten. Gedurende de looptijd van het mandaat zal Leo Stevens de portefeuille monitoren en herbalanceren indien nodig. Dit alles gebeurt steeds volgens de algemene beleggingsvisie en -strategie van Leo Stevens: zo beleggen we bijvoorbeeld enkel in wat we
begrijpen en nauwkeurig geanalyseerd hebben, met een zorgvuldige afweging van risico en rendement.
Conclusie
Het ETF-mandaat biedt beleggers een kostenefficiënte, gediversifieerde en transparante manier om te beleggen in de financiële markten. Door te profiteren van de lage kosten en brede exposure van ETF’s, kunnen beleggers hun portefeuille op een passieve en effectieve manier laten groeien. Zowel voor de beginnende belegger, op zoek naar eenvoudige en effectieve beleggingsoplossingen als voor de ervaren investeerder die de kosten wil minimaliseren en risico wil spreiden, kan het ETF-mandaat een waardevol instrument zijn om de beleggingsdoelen te bereiken.