De kracht van adviserend beheer bij Leo Stevens
De consolidatie in de sector van vermogensbeheer blijft doorgaan, en kleinere spelers worden soms overgenomen. Toch blijft Leo Stevens zich ook in dat verband onderscheiden door een uitgesproken “stand alone strategie”. De aandelen van het bedrijf zijn nog steeds in handen van Ingrid Stevens vertegenwoordiger van de oprichtende familie Stevens en van Frank Vlayen die in 2023 aan boord kwam (zie artikel elders). Leo Stevens groeit fors in zowel totaal beheerd vermogen als aantal medewerkers. Door een sterke IT infrastructuur blijft het rendabel en behoudt het een gunstige cost-income ratio.
Successieverzekering – Een bescherming tegen erfbelasting tijdens de “verdachte periode” van een bankgift
De bankgift is een populaire techniek om vermogen over te dragen zonder directe belastingheffing. Omdat een niet-geregistreerde schenking geen schenkingsrechten met zich meebrengt, lijkt dit op het eerste gezicht een fiscaal voordelige oplossing. Wanneer de schenker echter binnen de verdachte periode (van 5 jaar) onvoorzien en plots overlijdt, wordt het geschonken bedrag alsnog bij de nalatenschap gevoegd en onderworpen aan successierechten. Dit kan erfgenamen opzadelen met een onverwachte en vaak hoge fiscale last. Waar vroeger de verdachte periode 3 jaar bedroeg, is deze recent verlengd naar 5 jaar, waardoor de kans dat erfgenamen successierechten moeten betalen aanzienlijk toeneemt.
Vermogensbeheerders koesteren de volgende generatie
Veel private banks en vermogensbeheerders hebben tegenwoordig een ‘next-generation’ programma, met aandacht voor een gestroomlijnde vermogensoverdracht en de nodige financiële educatie voor de jongere generatie. Hoe gaat dat in de praktijk in zijn werk?
Wat verandert er voor u als belegger met het nieuwe federale regeerakkoord?
Met onze nieuwe regering hebben we ook een nieuw regeerakkoord. We zullen u als lezer niet vervelen met het ontrafelen van de fiscale maatregelen die worden aangekondigd in het 202 pagina’s tellend document, maar willen enkel focussen op wat voor u als belegger van toepassing is op uw beleggingsportefeuille.
Een terugblik op 2024: geen unisono euforie op de beurzen!
Na een sterk 2023, werd ook 2024 een uitstekend beursjaar. Op datum van redactie van dit artikel (20 december 2024) noteert de MSCI World in EUR ruim 24% hoger.
China, een land van uitersten, bereidt zich voor op orkaan Donald.
Al decennialang wordt naar Azië gekeken voor de snelle industrialisatie, economische groei en ontwikkeling die het continent kenmerkt(en). Landen zoals China, Zuid-Korea en Singapore transformeerden hun economieën door middel van exportgerichte groei en technologische innovatie. China werd niet voor niets de fabriek van de wereld genoemd. Maar is het land nog steeds de economische krachtpatser die het ooit was?
Meer vrouwen in de financiële sector
In 2019 zag Wo.men in Finance Belgium het levenslicht. Vier jaar na de oprichting telt de vereniging al 55 aangesloten instellingen die het bijhorend charter onderschreven. Leo Stevens is daar 1 van. Uit de jaarrapporten gepubliceerd door Wo.men in Finance blijkt dat we voor het eerst kunnen spreken van een positieve evolutie wat de aanwezigheid van vrouwen in de financiële sector betreft.
De 12 meest voorkomende beleggersfouten
Het beheren van een eigen portefeuille vraagt enige kennis maar ook enige trial and error. Daarom deelt Leo Stevens typische beleggersfouten om te vermijden in 2024!