Leo Stevens blijft inzetten op gepersonaliseerde portefeuilles met individuele aandelen en thematische of regionale fondsen. Bij de invulling wordt maximaal rekening gehouden met de specifieke wensen van cliënten. Kleinere portefeuilles onder de 500.000 EUR worden in principe wel via fondsen ingevuld, maar boven deze drempel blijven ook individuele aandelen mogelijk. Toch wel uniek in de sector.
Nogal wat private banken en vermogensbeheerders verminderen hun activiteiten op het gebied van adviesbeheer en dit voornamelijk onder invloed van strengere regelgeving en administratieve lasten. Leo Stevens kiest echter voor een andere aanpak. Alhoewel onze focus weliswaar ligt op discretionair/
uitvoerend vermogensbeheer, wat zo’n drie vierde uitmaakt van de totale beheerde activa van 1,4 miljard EUR, gaat er ook heel wat aandacht naar het adviserend beheer (vermogensbegeleiding), een activiteit die sterk groeit.
Door de recente overname van Dierickx Leys Private Bank door Bank Delen contacteerden al heel wat van hun cliënten Leo Stevens, met een oprechte interesse voor adviesbeheer en de vraag naar het verschil met onze discretionaire formules. Wie ziet door de bomen het bos nog en welke vlag dekt welke lading?
Daarom in deze Focus. een gesprek met collega Thomas Laermans, Advisory Portfolio Manager, verantwoordelijk voor de cliënten in vermogensbegeleiding.
Adviesbeheer als meerwaarde: de kracht van vermogensbegeleiding
Veel grotere private banken en vermogensbeheerders stappen af van adviesbeheer, maar bij Leo Stevens blijven we dit aanbieden. Sterker nog, enkele jaren geleden werd er zelfs een speciale desk voor adviesbeheer opgericht. Thomas Laermans: “Hoewel niet iedereen in aanmerking komt voor adviesbeheer, maken we ons sterk dat de instapdrempel, die op 500.000 EUR ligt, nog steeds toegankelijk is indien je vergelijkt met de meeste van onze concurrenten. Meer nog, met onze performante software, die alle geldende beleggingsregels (denk: MIFID) efficiënt implementeert en toepast op alle verstrekte adviezen, maken we ons sterk dat we een uniek uitgangspunt hebben in de Belgische markt.
Adviesbeheer blijft voor ons cruciaal, temeer omdat we historisch een pure beursvennootschap waren en veel van onze cliënten ervaren beleggers zijn, die graag betrokken blijven of zeggenschap willen behouden.
Dit laat ons toe om op een efficiënte wijze beleggingsideeën tot bij de client te krijgen. Zo hebben we de laatste maanden al enkele keren een mooi resultaat behaald door erg kort op de bal te spelen.
Adviserend beheer biedt u de mogelijkheid om een professioneel klankbord te krijgen als hulp bij uw
individuele beleggingsbeslissingen, waarbij wij als sparringpartner fungeren.” Thomas ziet hierin zonder twijfel toegevoegde waarde: “Adviesbeheer blijft voor ons cruciaal, temeer omdat we historisch een pure beursvennootschap waren en veel van onze cliënten ervaren beleggers zijn, die graag betrokken blijven of zeggenschap willen behouden. Wij bieden hen de mogelijkheid om wederzijds kennis en ervaring te delen. Cliënten die reeds minstens een basiskennis hebben m.b.t. beleggen en bereid zijn om zelf tijd te investeren in de opvolging van hun portefeuille kunnen dan beroep doen op de adviezen van onze experten. Zo’n wisselwerking kan zowel leiden tot een wat “actievere” portefeuille, maar net zo goed tot een
keuze van meer obligaties of andere eigenzinnige ideeën.”
“We merken vaak bij mensen die bij ons aankloppen dat een gebrek aan pro-activiteit een reden is waarom zij overwegen bij hun bank of vermogensbeheerder weg te gaan”, vervolgt Thomas. “Een van onze sterktes is dat we maandelijks een tweetal proactieve beleggingsideeën aan onze cliënten in adviserend beheer bezorgen. Dit kan erg breed gaan: aankopen van aandelen, ETF’s of fondsen tot obligaties. Elke adviesklant krijgt dit idee op maat toegestuurd en kan dan overwegen om al dan niet deel te nemen, eventueel na telefonisch contact of een videocall.”
“Een dagelijkse ochtendmail met duiding bij de economische actualiteit maakt deel uit van ons structureel advies en de informatieverstrekking die daarbij hoort”, voegt Thomas toe.
Sinds kort bestaat er ook een voorbeeld adviesportefeuille. Op deze manier kunnen we u zwart op wit tonen wat onze huidige allocatie is en wat het u zou opleveren indien u deelneemt aan de door ons uitgestuurde ideeën.