Leo Stevens Vermogensbeheer gaat tegen de stroom in.
Terwijl veel kleine vermogensbeheerders eieren voor hun geld kiezen en opgeslorpt worden door grote spelers, houdt Leo Stevens in Antwerpen vast aan zijn eigen identiteit en onafhankelijkheid. Met de intrede van investeerder Frank Vlayen in het kapitaal als significant teken van het geloof in de toekomst.
We zijn niet de grootste vermogensbeheerder, maar de meest persoonlijke.
Het was een opvallend persbericht dat Ingrid Stevens eind vorig jaar de wereld instuurde. De Vlaming Frank Vlayen, ex-topman van de Nederlandse investeringsmaatschappij Waterland, werd voor 47,5 procent aandeelhouder van Leo Stevens Private Banking. Vlayen nam het aandelenpakket van haar broer Marc over. Ingrid Stevens behield 47,5 procent van de aandelen. De aandelenwissel staat in schril contrast met andere transacties op de markt van de vermogensbanken en vermogensbeheerders. Leo Stevens wordt daardoor een van de laatste vermogensbeheerders die er nog van overtuigd zijn dat kleinschaligheid ook staat voor service, flexibiliteit en een persoonlijke klantenrelatie.
De vennootschap plukt daarvan de vruchten in de vorm van een mooie organische groei. ” De voorbije tien jaar is het klantenvermogen dat we beheren maal vier gegaan”, zegt CEO Ive Mertens. “Die groei houden we ook vast. We zitten nu aan 1,3 à 1,4 miljard euro beheerd vermogen en ons strategisch plan voorziet dat we dat cijfer om de vier jaar verdubbelen. De meeste groei realiseren we door tevreden klanten die ons aanbevelen bij anderen.” 80 procent van het cliënteel van Leo Stevens bestaat ui 1.400 vermogende families en 20 procent uit zogenoemde soft-institutionelen zoals universiteiten, ziekenhuizen en congregaties. De Antwerpse vermogensbeheerder kwam vorig jaar nog als een topvierspeler uit een Europese openbare aanbesteding van de Universiteit Antwerpen, waaraan 47 internationale assetmanagers deelnamen. Dat was meteen goed voor een nieuw, verlengd mandaat. “Daar zijn we bijzonder trots op”, zegt bestuurder Ingrid Stevens.
Wij zijn liever een mooie en duurzame nichespeler die dankzij kwaliteit van zijn dienstverlening stabiel en organisch groeit
– Ingrid Stevens, Leo Stevens Vermogensbeheer
A la tête du client
Het familiale bedrijf vierde vorig jaar zijn 75-jarige verjaardag. Leo Stevens begon als wisselagent en werd later een beursvennootschap-broker die voor klanten orders op de beurs uitvoerde. Toen ook de banken rechtstreeks beursorders konden uitvoeren, werd de omslag naar het vermogensbeheer gemaakt. “We hebben altijd geprobeerd tien jaar vooruit te kijken”, zegt Ingrid Stevens. “Door ons af te vragen: wat zullen tegen dan de behoeften van de klant zijn? Die zijn onze reden van bestaan en de basis van ons succes.” “En heel belangrijk: bij elke mijlpaal in onze geschiedenis zijn we erin geslaagd de juiste mensen aan te trekken”, gaat Ingrid Stevens verder. “Eerst Koen D’haluin (die bestuurder is en 5% van de aandelen bezit, nvdr), toen we een beursvennootschap werken. In 2010, toen we een aantal mensen van Puilaetco aangetrokken hebben, zoals Erik Peeters en huidige CEO Ive Mertens. Nog altijd zie ik het koesteren en bewaken van onze bedrijfscultuur als een van mijn belangrijkste taken. We werven alleen mensen aan die daarin passen. Mensen die de klant centraal stellen, met goesting te komen werken en bereid zijn de extra mile te doen”.
Bij Leo Stevens werken 43 mensen, dubbel zo veel als drie jaar geleden. “We investeren in menselijk kapitaal omdat we groeien, mar ook om de toekomstige groei in goede banen te leiden”, legt Mertens uit. “Onze groei mag niet ten koste van de kwaliteit en de service aan de klanten gaan. Momenteel hebben we een structuur die 50 procent groei aankan zonder aan kwaliteit in te boeken. Het gaat bij ons om een totaalvisie op roerend en onroerend vermogen, waarbij we families en ondernemers helpen bij hun financiële en successieplanning. We zijn ook een van de weinige financiële instellingen die nog bereid zijn klanten thuis of in hun kantoor op te zoeken.” 80 tot 85 procent van de klanten kiest voor discretionair beheer, waarbij de cliënt het beheer uit handen geeft. Maar de invulling gebeurt niet met eigen patrimoniale fondsen. “Wij hebben nauwelijks eigen fondsen”, zegt Mertens. “Wij werken met puzzelstukken om een portefeuille samen te stellen. Die puzzelstukken zijn individuele aandelen en obligaties, fondsen van derde partijen, trackers. Op die manier kunnen wij een portefeuille à la tête du client samenstellen.”
In contrast met de evolutie in de sector startte Leo Stevens in 2020 met een advisory desk. “Omdat we merkten dat er vraag was naar adviesbeheer”, zegt Mertens. Onze filosofie is dat we de klant bieden wat hij wenst. Sommige mensen willen zelf de eindverantwoordelijkheid over hun investeringen dragen. Be my guest. Daarbij kunnen wij proactief adviseren en de rol van klankbord spelen. Alles is mogelijk bij ons.” Een goede IT is daarbij cruciaal: “We kunnen dit alles op een efficiënte manier doen, doordat wij onze eigen IT en beheersoftware ontwikkelen. Als vermogensbeheerders er de brui aan geven of stoppen met adviesbeheer, is het vaak omdat de IT hen niet toelaat efficiënt te werken. Dat probleem kennen wij niet.”
Meer weten? Lees dan het volledige interview van Trends hier.